金管局：银行间讯息交换平台已分享约三百宗可疑个案

金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)陈景宏表示，为防止诈骗和打击罪案，自2023年6月推出银行间讯息交换平台 (FINEST)以来，已累计分享约300宗可疑个案，即平均每个月分享20至30宗，当中有个案成功打击犯罪，及阻截可疑资金转移。 立法会财经事务委员会开会检讨《银行业条例》，金管局建议优化认可机构为防範及侦测金融罪案交换客户、帐户及易讯息。陈景宏表示，现行机制下，讯息共享需在执法机构立案调查下进行，不法份子仍可在诈骗发生初期，利用银行之间的讯息差异转移资金。目前所共享的讯息主要为企业客户帐户讯息。金管局在公众谘询期内共收到18份意见支持建议，局方会进一步跟进。 有议员关注如何防止机构滥用机制，陈景宏指，机制只容许银行就防範罪行交换讯息，相关法例和指引均清楚列明，若因其他目的交换讯息，有机会触犯规定和要求，局方会确保银行有採取足够措施符合严格保安要求。他又称，平台运行至今并没有察觉任何违规情况。 陈景宏说，根据警方数字，去年数码诈骗个案录接近24万宗，涉及金额90亿元，按年增长43%；今年首7个月录2.4万宗，涉及金额50亿元，较去年同期增12%，认为增速虽然放缓但仍在上升，尚需努力防範数码诈骗。